Ha valóban gazdagságot szeretne építeni, kövesse Warren Buffett 10 leckét


Warren Buffett útja a világ egyik leggazdagabb emberévé válásához nem volt bonyolult pénzügyi eszközökkel vagy kockázatos fogadásokkal kikövezve. Ehelyett sikere az egyszerű, időtlen elvek követéséből fakad, amelyeket minden befektető alkalmazhat.

Íme tíz lényeges lecke az Omaha Oracle-től, amelyek segíthetnek a vagyonteremtő utazásban.

1. Védje meg tőkéjét minden áron

„1. szabály: Soha ne veszíts pénzt. 2. szabály: Soha ne felejtsd el az 1. szabályt. ” – Warren Buffett

A vagyonépítés alapja nem a látványos nyereség elérése, hanem a jelentős veszteségek elkerülése. Vegyünk egy befektetőt, aki elveszíti portfóliójának 50%-át; 100%-os nyereségre lesz szükségük a megtérüléshez. Ez az alapelv vezérel Buffett minden befektetési döntését.

Határozott kockázatkezelési stratégiák kialakítása tőkéje védelmében, például a veszteségstop megbízások okos használata és a befektetések eladása, amikor a vállalat alapjai megváltoznak. Befektetés előtt tedd fel magadnak a kérdést: „Mi a lefelé irányuló kockázat, és megengedhetem-e magamnak, hogy vállaljam? ” Amikor belép egy befektetésbe, az alapértéken alapuló biztonsági rés a legkritikusabb lépés az egész folyamatban.

2. A legjobb befektetés a készségeibe és tudásába

„A legjobb befektetés, amit te magadba tehetsz. ” – Warren Buffett

Az önbefektetés hozama gyakran meghaladja a piaci nyereséget. Legyen szó magasabb szintű oktatásról, új készségek elsajátításáról vagy egészségének megőrzéséről, az önmagunkba való befektetés összetett megtérülést eredményez.

A Federal Reserve Bank of New York tanulmánya megállapította, hogy a főiskolát végzettek lényegesen többet keresnek pályafutásuk során, mint a középiskolát végzettek, és a becslések szerint az élethosszig tartó kereseti különbség körülbelül 900 000 és 1 millió dollár között van.

A formális oktatáson túl a szaktudás fejlesztése, a kommunikációs készségek fejlesztése és a fizikai egészség megőrzése mind hozzájárulnak a hosszú távú kereseti lehetőséghez.

3. Nézd túl az árcédulán

"Az ár az, amit fizetsz. Az érték az, amit kapsz. ” – Warren Buffett

A befektetők megértik, hogy a piaci ár és a belső érték gyakran nincs összefüggésben. A befektetések értékelésekor összpontosítson olyan alapvető tényezőkre, mint a cash flow, a versenyelőnyök és a növekedési potenciál.

Például az Amazon részvényei drágának tűnhettek a kezdeti időszakban, de értéke a növekvő piaci dominanciában és az innovatív képességekben rejlett. Elemezze az olyan mutatókat, mint az ár/nyereség arány, a könyv szerinti érték és a cash flow, hogy megállapítsa, egy befektetés kínál-e valós értéket a jelenlegi árán felül.

4. Az árammal szembeni úszás kifizetődik

„Légy félős, amikor mások kapzsiak, és kapzsiak, amikor mások félnek. ” – Warren Buffett

A piacpszichológia gyakran mindkét irányban szélsőségek felé tereli az árakat. A 2008-as pénzügyi válság idején Buffett milliárdokat fektetett be olyan vállalatokba, mint a Goldman Sachs, míg mások elmenekültek a piacról. Hasonlóképpen, a 2020. márciusi járványösszeomlás során sokan pánikszerűen eladták a tulajdonukat, miközben a tapasztalt befektetők lehetőséget láttak.

A kulcs az érzelmi fegyelem fejlesztése és a piaci hangulati mutatók felismerése. Amikor a címlapok végzetről és szomorúságról sikítanak, kezdjen el minőségi befektetéseket keresni kedvezményes áron. Amikor mindenki a végtelen nyereséget ünnepli, ideje óvatosnak lenni.

5. Az idő a legnagyobb szövetségesed

„A kedvenc tartási időszakunk örökké tart. ” – Warren Buffett

A nyereség növelésének és az osztalékok újrabefektetésének varázsa évtizedek, nem pedig hónapok alatt válik nyilvánvalóvá. Az évente 10%-kal növekvő 10 000 dolláros befektetés 30 év után 174 494 dollár lesz – egyetlen dollár hozzáadása nélkül.

Ez jól mutatja, hogy Buffett miért tart még mindig olyan cégeket, amelyeket az 1960-as években vásárolt. A hosszú távú befektetés lehetővé teszi az üzleti növekedés, az osztalék-újrabefektetés és az adóelőnyök előnyeit. Segít elkerülni azokat a költséges hibákat is, amikor megpróbálja időzíteni a piacot vagy túl gyakran kereskedni.

6. A minőség jobb, mint az alkuvadászat

„Sokkal jobb vásárolni egy csodálatos céget méltányos áron, mint egy korrekt céget csodálatos áron. ” – Warren Buffett

A jó minőségű befektetések sajátos jellemzőkkel rendelkeznek: jelentős versenyelőnyök, jó menedzsment, szilárd pénzügyi helyzet és fenntartható növekedési potenciál. Az olyan cégek, mint a Coca-Cola és az American Express, nem azért voltak Buffett kedvencei, mert olcsók voltak, hanem azért, mert rendelkeztek ezekkel a tartós tulajdonságokkal.

A befektetések értékelésekor előnyben részesítse a bizonyított múlttal, erős piaci pozíciókkal és egészséges mérleggel rendelkező vállalkozásokat. Egy méltányos áron vásárolt nagyszerű üzlet általában felülmúlja az olcsón vásárolt közepes üzletet.

7. Előbb spóroljon, később költsön

„Ne mentsd meg, ami a költés után megmarad; költsd el inkább azt, ami a megtakarítás után megmarad. ” – Warren Buffett

A vagyonépítés a fegyelmezett megtakarítási szokásokkal kezdődik. A megtakarítást úgy kezelje, mint a legfontosabb havi számláját. A sikeres befektetők általában bevételük legalább 20%-át megtakarítják, mielőtt mérlegelésre kerülnének a diszkrecionális kiadások. Kezdje bármilyen százalékban, és építsen onnan.

Állítson be automatikus átutalásokat befektetési számláira fizetésnapon. Ez a „fizessen először magának” megközelítés biztosítja a következetes előrehaladást pénzügyi céljai felé. A fennmaradó pénz elkölthető, nem fordítva.

8. Sajátítsa el mesterségét, majd összpontosítsa portfólióját

„A diverzifikáció védelem a tudatlanság ellen. Nem sok értelme van, ha tudod, mit csinálsz. ” – Warren Buffett

Míg a diverzifikáció létfontosságú a legtöbb befektető számára, bizonyos területek mély ismerete indokolhatja a koncentráltabb megközelítést. Buffett úgy szerezte meg kezdeti vagyonát, hogy olyan befektetésekre összpontosított, amelyeket alaposan megértett.

Maradjon a „kompetenciakörében” – azokon a területeken, ahol mély tudással és szakértelemmel rendelkezik. Ez azt jelentheti, hogy bizonyos iparágakra, befektetési típusokra vagy földrajzi régiókra kell összpontosítania, ahol előnye van. Csak győződjön meg arról, hogy megérti a kockázatokat, és megfelelő biztosítékokat alkalmaz.

9. Ültesse el pénzfáját még ma

„Valaki ma árnyékban ül, mert valaki nagyon régen ültetett egy fát. ” – Warren Buffett

A legjobb időpont a befektetés megkezdésére tegnap volt; a második legjobb idő ma van. A korai kezdés több időt hagy arra, hogy a kamatos kamat kifejtse varázsát.

Egy 25 éves fiatal, aki havi 500 dollárt fektet be, körülbelül 1,75 millió dollárt halmozhat fel 65 éves korára, 8%-os átlagos éves hozamot feltételezve. Ugyanannak a 45 éves kortól kezdődően körülbelül ötször annyit kell befektetnie havonta (körülbelül 2600 dollárt), hogy elérje ugyanazt a célt.

Kezdje el most pénzfáit ültetni, akár nyugdíjszámlákon, indexalapokon vagy minőségi egyedi részvényeken keresztül.

10. A tudás az Ön kockázati pajzsa

„A kockázat abból fakad, hogy nem tudod, mit csinálsz. ” – Warren Buffett

A sikeres befektetéshez folyamatos tanulásra van szükség. Tanulmányozza a pénzügyi kimutatásokat, értse meg a gazdasági elveket, és tájékozódjon a piaci feltételekről. Építsen erős alapot a befektetési klasszikusok olvasásával, jó hírű pénzügyi hírforrások követésével és tapasztalt befektetőktől való tanulással.

Ismerje meg a különbséget a spekuláció és a befektetés között. Minél jobban megérti befektetéseit, annál jobban felkészült a költséges hibák elkerülésére és a valódi lehetőségek felismerésére.

Következtetés

Warren Buffett vagyonteremtési elvei kiállták az idő próbáját, mert nem a divatokra, hanem az alapokra összpontosítanak. Fenntartható jólétet építhet az idő múlásával, ha megvédi tőkéjét, befektet önmagába, az értékre koncentrál, hosszú távon gondolkodik, és folyamatosan bővíti tudását.

Bár nem mindenkiből lesz milliárdos, ennek a tíz leckének a követése segíthet elérni pénzügyi céljait és biztosíthatja jövőjét. A gazdagsághoz vezető út nem a hivatkozások keresése, hanem az idő múlásával okos, következetes döntések meghozatala.

Kapcsolódó cikkek